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工行秦皇島祁連山支行成功識別電信詐騙挽回客戶資金損失
2020-11-18
        近日,一名客戶來到工行秦皇島祁連山支行營業大廳,想要辦理U盾,并要求工作人員為其調高電子銀行對外支付限額。工作人員立即提高警惕,詢問客戶辦理U盾并提高轉賬限額的具體原因,在交談中發現,客戶要做投資,需要大額轉賬,工作人員委婉提示客戶要謹慎網絡投資,客戶不以為然并給工作人員展示微信聊天記錄,說群里已經有多人轉款成功并取得收益。工作人員進一步查看發現其群內確實有許多轉賬成功截圖,其中正好有一張為工行轉賬一百萬的電子回單,工作人員靈機一動,拿出自己的手機銀行登錄并掃描電子回單上的二維碼,發現與之相對應的真正的轉賬交易金額實際為1元整!收款人也并不是截圖顯示的收款人,原來群內截圖是經過ps的。這樣客戶認清了自己是被電信詐騙了,及時終止了轉賬意圖,挽留住了大額資金損失,并對工作人員認真負責的態度和超高的職業敏銳度表示強烈的認可,最終客戶把本欲轉走的大額資金存入理財產品。
        近期電信詐騙又有抬頭趨勢,犯罪分子詐騙手段日趨成熟,花樣頻出,他們能抓住客戶的興趣點,讓客戶對他們的活深信不疑。此案例中犯罪分子編織了一張巨大的網,不惜耗費人力物力出動多名甚至數十名托兒,就為套住一名受害人,為受害人營造一種前人已成功從中獲利,機構和項目值得信任的氣氛,利用受害人想獲得高利的心理,達到其詐騙的目的。此次詐騙事件的成功堵截,是該行開展防范電信詐騙工作的有力實踐,不僅維護了客戶的金融財產安全,也進一步提升了工行形象,為促進金融市場穩健發展做出了應有的貢獻。
        工作人員接待客戶或辦理業務時要提高警惕,遇到符合電信詐騙特征的要及時向客戶做進一步確認,并詢問客戶辦理業務目的,利用自己的專業知識,幫助客戶做好識別,爭取從源頭堵住風險。(戎倩)
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